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银行合规心得优秀10篇

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银行合规心得优秀10篇由第八区为您收集整理,希望在您写作【银行合规心得】时能有一些参考与启发。

银行内控合规学习心得体会 篇一

开展合规文化建设大讨论活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面,要统一各级领导对加强合规文化建设的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者,策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。

按照“一岗双责”的要求,认真履行岗位职责,要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。

同时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。一方面,要提高全体员工对合规文化建设大讨论活动的认识,全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体,又是企业合规文化的实践者和创造者,没有广大员工的积极参与,就不可能建设好优良的合规文化企业,更谈不上让员工遵纪守法。从现实看,许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解,把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来,以为提几句,组织一些文体活动,唱唱跳跳就是企业合规文化建设。在全员中开展合规文化建设大讨论,就是要通过学习、讨论,使大家认识到合规文化建设的极端重要性并积极参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核,业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性,要使所有业务人员人人熟知制度规定,个个争当合格柜员、能手;通过系列活动,使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵,自觉地融入到企业的合规文化建设中去,增强内控治理意识,狠抓基础治理,促进依法合规经营。

银行内控合规学习心得体会 篇二

根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神,在分行相关部门的宣传、组织和动员下,我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动,进一步提高了我的风险防范意识,强化了合规操作的观念,并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。

本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性,深刻认识到违规经营,案件高发的危害性。南海“光华”案件,顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟,今年分行对案情的通报,使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员,我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则,也是坚持正确的经营方向的保证,更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此,在经营管理工作中,必须做好以下几项工作,才能确保我处各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质,增强员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习,加强思想教育,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育,使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性,认识到银行本身就是高风险行业,必须把风险防范放在第一位,每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为,要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度,加强内控管理

从近几年金融系统发生的'经济案件来看,“十个案件九违章”有章不循,违规操作,检查不细,监督不力,实属重要根源,无数案件、事故、教训,都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才导致一些人有机会钻空子,从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训,不断健全完善各项规章制度,并将内控管理当作风险防范的前提条件,要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定,促进内部防范机制的强化与完善,努力做到在规范的前提下发展业务,在发展业务的同时,加强规范管理,以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

银行内控合规学习心得体会 篇三

x月x日,我行在xxxxxxxx会堂召开了20xx年内控暨防案工作会议。xxx行长在会上作了重要讲话。这次会议是我入行x年来参加的规模最大,形式最正式的一次会议。通过这次会议,我受益匪浅。xx行长的讲话使我对行里始终再提的依法合规经营有了更深刻的认识,也引发了我对自己所在的岗位,所从事的工作的思考。

这些案件的发生及教训在我的心灵深处引起了很大的震动,我深刻领会了讲话精神,得出了如下几点体会:

一、认清形势,树立正确的人生观、价值观。

银行是一个特殊的行业,特别强调思想素质。要做一名合格的xxx银行员工,首先我们要做一个正直诚实的人。xxx行长给我们讲了过去钱庄录用伙计的流程和行规。意思是说,从古至今,在银行业诚信文化是相当重要的。做一名思想素质过硬的员工,才能时刻坚守正直诚实的本分,抵制利益的诱惑及权势的威压。

二、坚持合规经营,扎扎实实地把合规工作一抓到底。

合规经营不能只挂在嘴上,夸夸其谈,喊大口号,一到真正处理业务时、在操作细节上,就把合规、制度丢在一边,草草了了,粗枝大叶,工作浮躁,业务合规审查敷衍了事。十案九违规,案件的发生就是因为在这些细节上没有坚持合规操作,只是内部或是外部的犯罪分子有机可乘。经过数十年的经营和实践,银行的规章制度可以说是相当完善了,如果每笔业务的每个环节上的每个员工都能够按照银行的规定工作,严格执行合规要求,那么犯罪分子根本就无机可乘。所以要防范案件,关键在于要把合规落实到位。千万不能感情代替制度,盲目信任,心存侥幸,把制度弱化,使制度形同虚设。

三、提高全员防案的警觉性。

我们有些同志认为,只要自己管好自己不违规,不犯法就行了。岂不知我们周围存在坏人,他们是无孔不入的,但xxx和xxxx的案子不就发生在我们周围吗?所以我要提高我的警觉,对照自己的职责进行反思。严格按照规章制度工作,不能因为这是我熟悉的同事、我们自己行的内部员工就放松了警觉,要一视同仁,严格执行制度。

四、认真学习“xxxx”,“xxxxx”的内容和要求。

明白违规的严重性质;澄清违规就要问责的认识;业务发展要在健康、合规的前提下进行,不能打着业务发展的幌子进行堂而皇之的违规;抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规;学会保护自己,牢固树立“人情信赖不能代替制度”的从业观念,保护好自己,保护好自己的同事。

案件发生的教训是深刻的,我们应当牢固地树立合规意识,严格遵守各项规章制度,更应当树立信心,不断地学习和掌握各项专业知识和技能,以饱满的热情投入到xx行的事业中。

银行合规教育心得体会 篇四

在学习合规执行年活动期间,我依照市行下发的有关活动意见,并结合我平时在工作中实际情况,对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德,如果路走得不对就会犯错误,就会迷失方向;如果没有德,就难于为人民服务,就谈不上自己的事业,也就没有单位事业的兴旺,就没有个人事业的发展,也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作,这是我的职业,也是我唯一的职业,自我参加工作以来,我一直从事这项职业,也一直热爱这个职业,对我行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情,所以我一直是爱岗敬业的,只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

近年来,金融系统发生的经济案件,不仅干扰破坏了经济金融秩序,而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施,从源头上加强预防,是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势,其中重要一条是忽视了思想方面的教育,平时只强调业务工作的重要性,忽视了干部职工的思想建设,没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系,限于既要进行正面教育,又要坚持经常性的案例警示教育,使干部职工加固思想防线,经常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础,自觉做到常在河边走,就是不湿鞋。健全规章制度,严格内部管理,是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设,一方面要根据我们一线柜员工作的特点,组织学习,通过学习,使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。

通过此次合规教育活动,找到了自我正确的价值取向与是非标准,找准了工作立足点,增强了合规办理和合规经营意识,通过对相关制度的深入学习,对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求,为识别和控制业务上的各种风险增强能力,积极规范操作行为和消除风险隐患,树立对我行改革的信心,增强维护我行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

银行合规心得体会 篇五

近期,省行开展了“从我做起,合规操作”专题教育学习活动,在学习活动期间,我依照省行下发的有关活动意见,并结合我平时在工作中实际情况,对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会,也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。

一、爱岗敬业、无私奉献:

在平凡中奉献,爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神,它看似平凡,实则伟大。从大的方面来说,一份职业,一个工作岗位,都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲,比如我们农行,每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障,也是农行存在和发展的必需。农行要发展,要在这个竞争激烈的金融业中不断强大,立于不败之地,没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人,为了农行的前途,为了农行的荣誉,做一名爱岗敬业的人,是职业道德对我们最引为用以规范行为品质,评价善恶的行为规则。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德,如果路走得不对就会犯错误,就会迷失方向;如果没有德,就难于为人民服务,就谈不上自己的事业,也就没有单位事业的兴旺,就没有个人事业的发展,也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作,这是我的职业,也是我唯一的职业,自我参加工作以来,我一直从事这项职业,也一直热爱这个职业,对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情,所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

讲求职业道德还必须诚实守信,所谓诚实就是忠心耿耿,忠诚老实。所谓守信就是说话算数,讲信誉重信用,履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习,使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任,就是自己在工作中不断地加强学习,时刻按照职业规范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不败之地。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识

“没有规矩何成方圆”,身为网 www.chayi5.com 点一线员工,切实提高业务素质和风险防范能力,全面加强柜面营销和柜台服务,是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员,我深知临柜工作的重要性,因为它是顾客直接了解我行窗口,起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此,在临柜工作中,我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务,用心锻炼技能,耐心办理业务,热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下,我们都很清楚地意识到:只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户,赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物,更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识,并不是一句挂在嘴边的空话。有时,总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理,在制约着我们的业务发展,细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器,每一项制度都是一个机器零件,如果我们不按程序去操作维护它,哪怕是少了一颗锣丝钉,也会造成不可估量的损失,各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行,正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为,如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班,明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹,时见一斑,规章制度的执行,不是*某一人来执行的,而是要*一个集体相互制约、监督来实施的。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识

银行号称“三铁:“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”,银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否,取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度,有规不遵,有章不遁是各行业之大忌,车行千里始有道,对于规章制度的执行,就一线柜员而言,从内部讲要做到从我做起,正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,监督授权业务的合法合规,严格执行业务操作系统安全防范,抵制各种违规作业等等,做好相互制约,相互监督,不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来,我们的制度才得于实施,我们的资金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的执行,那也将走向它的反面。不悔资料版权所有!常性的。案例警示教育,使干部职工加固思想防线,经常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础,自觉做到常在河边走,就是不湿鞋。健全规章制度,严格内部管理,是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设,一方面要根据我们一线柜员工作的特点,组织学习,通过学习,使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节,本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交* 互查等方法,及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

通过此次合规教育活动,找到了自我正确的价值取向与是非标准,找准了工作立足点,增强了合规办理和合规经营意识,通过对相关制度的深入学习,对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求,为识别和控制业务上的各种风险增强能力,积极规范操作行为和消除风险隐患,树立对农行改革的信心,增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

银行合规心得体会2020范文精选 篇六

曾经在书中看到这样一篇文章,名字叫《八度幸福》。它这样说到:如先改变自己,对方也会改变;对方有了改变,心境也会改变;心境有了改变,言词也会改变;言词一有改变,态度也会改变;态度一有改变,习惯就会改变;习惯一有改变,运气就会改变;运气一有改变,人生随之改变。那么,什么是幸福呢?

幸福是我们每个人共同的心愿,每时每刻,我们都在祈盼幸福,渴求安康。我们每个人心目中都有一本字典,对每个名词的解释也不尽相同。比如幸福。我认为幸福是一种感受,一种心态。一家人健康、平安、快乐的生活在一起,这就是幸福;当工作上的成绩得到别人的肯定,当自己一点一滴的进步时,这也是幸福;甚至当你去帮助别人,别人对你心怀感激的一笑时,这都是幸福。那么,怎样才能得到幸福呢?每当我打开《代价》一书,我的心在颤抖。书中的这些案犯,曾几何时,还和我们一样,也是建行光荣的一员。本来,在人生的舞台上,他们可以大显身手,实现自己的人生价值,为国家、为建行做出他们应有的贡献。但是,因为他们违规违纪甚至违法,葬送了自己美好的前程。也毁了他们幸福的家庭,失去了令人眷恋的亲情。我在书中看到,王建聪明反被聪明误,为了自己所谓的“好奇心”,他竟然千方百计的寻找前台操作漏洞,采取私自将客户存折配卡的手段,挪用客户资金,亲手将自己的美好青春和大好前程毁于一旦。

我还看到,作为的分理处主任,不认真履行监督管理职责,对其授权审核不细致,致使王建有机可乘。更有甚者,有人对“幸福”的理解是扭曲的,他们贪婪、堕落,为了一己之私,挪用款项,妄图发投机大财,导致窟窿越来越大,最后发展到不可收拾的地步。他们为了贪欲,为了义气,为了爱情,为了五花八门的理由,有章不循,违章操作,最后触犯法律,抱恨终生。这一个个发生在我们身边的故事,难道不是一声声震聋发聩的警钟吗?这些人,有的身陷囹圄,有的魂归黄泉,这一切的一切,难道不说明风险和幸福一样,离我们很近很近吗?而风险来自哪里呢?那就是有章不循,违规操作!王建,他在主观上,想挪用客户资金吗?他既不是贪婪成性的赌徒,也没有处心积虑挪用客户资金的犯罪意图,却因为自己的好奇心,付出了沉重的代价。可见,每一个大问题的出现都是一系列小问题的暴露。十案十违规呀!只因错小而为之,终于酿成不可挽回的后果。他们,不仅使自己远离了自由,远离了幸福,还给家人和朋友带来无尽的痛苦,给建行,给出国留学家,造成了巨大的损失。前事不忘,后事之师,这是多么惨痛的教训,怎样才能不重蹈覆辙,值得我们每个人深思。

记得儿时,母亲在我们蹒跚学步时,对我们说:“孩子,小心前面的石子”。长大后,当我们背起书包上学时,父亲总会对我们说:“小心路上的汽车”。不懂事的我们并没有了解父母的苦心,仍然蹦蹦跳跳的跑上街去,直到有一天被路边的石头绊倒,或被擦身而过的汽车刮倒,切身的疼痛才会让我们想起父母的忠告。记得在多少次的学习与培训中我们听到“细节决定成败”,一切操作要从规范做起,可是又有多少人因此而跌倒。父母含辛茹苦,希望我们能有一个美好的未来;建行殷切期望,帮助我们成就辉煌的事业。作为银行员工,我们肩负的是国家、是人民的重托,为了不辜负“建行人”这一光荣的称号,为了尽到我们的应尽的责任,为了我们每个人的幸福,让我们坚决向违规说不,让我们净化头脑,擦亮眼睛,事事以制度为准绳,时时以纪律为标准,处处讲合规,事事做合规,注重一切一切看似无关大局又时时絮叨的细节,铸就我们建行钢铁的队伍。

只有这样,我们才会有无往不胜的气魄。我们坚信:通过我们的倾力付出,我们的生活会无比美好,建行的明天将更加辉煌。

银行合规心得体会 篇七

作为银行业,合规是市场的要求。我们银行每天也在将合规建设当作重点工作来落实。在我的日常工作中,每一项工作都会和合规建设产生交集。每一个数字,每一个签名,每一个印章,每一份情况说明,每一次系统交接,都是依托于我行的制度要求,按规定来进行办理。合规文化对我行来说,也是老生常谈。存在即为合理,制度的产生毕竟有其必要性,合规文化亦是如此。我们相信,“人之初,性本善”,然而处于不同环境的我们,会因为客观情况的变化,出现不符常理的行为,这些行为有的是小事无关紧要,而有的将是致命的错误,将造成无可挽回的损失,这就是“恶”的设想。因此,制度的约束,就成为我们超越理智的阻碍,也成为了我们隐形的保护伞。

诚然,合规有可能意味着繁琐,意味着低效,也有可能意味着人性化的缺失,可换个角度思考,正是由于制度的完善,规定的执行,我们才避免出现主观错误,也很大程度上避免了因为别人的错误而被殃及,这何尝不是合规创造效益的体现?我们在抱怨的同时,是不是也应该庆幸,正是制度的严格,才让我们没有机会冲破理智的防线,正是规定的死板,我们才能快乐生活,开心工作。

曾经在办柜面业务的时候,我抱怨过制度的死板与非人性化。在工作中经常会因为制度的执行效率低下,产生客户抱怨甚至导致客户投诉事件的发生。而抱怨于我来说,只是那一秒钟情绪的发泄,我内心中还是意识得到,合规的建设,制度的执行,才是企业的长远保障之道。我们不能只立足于眼前的利益,而丢失了发展的思想,捡了芝麻丢了西瓜的行为,我们决不能干。因为于长远来说,合规意味着客户利益的保障,服务标准的提升,内部员工的保护,金融秩序的维护,企业的长远发展甚至国民金融安全的提升。毕竟,少错一笔账,就少有一桩纠纷,少一笔投诉,企业形象就会逐渐上升。我们在合规创造企业效益的同时,也在落实着社会责任,作为一家异地城商行,合规建设是我们的自我要求,也是我们的义务体现。

当然,合规的建设不仅仅是一个人的责任,它是我们全行上下都需要高度重视并强硬落实的铁业务。只有我们认识到位,足够重视,抓紧落实,高效执行,我行的合规建设才会形成全行上下齐心协力的氛围,合规文化的建设才能更彻底。

银行合规心得体会 篇八

银行是服务行业,也是一个高风险的行业,作为一名银行从业人员,防范风险、避免风险、合规操作是一个重要而永久的主题。

看了教育宣传片——《合规醒言》,让我才真正的认识到合规的重要性。看着一个个触目惊醒的案例,让我们深思。曾经的他们,或许是我们身边并肩作战的同志,或许是我们高歌颂扬的朋友,或许是客户心中的优秀代表,我们心中不灭的榜样。但现在,他们却与铁窗为伴,与监牢相随。 “无规矩不成方圆”,这是对合规重要性最好诠释,是社会发展、人类进步亘古不变的规律。“控制风险”“无风险”是商业银行经营的首要原则。要确保做到无风险,就必须做到合规守法。从200多万元的资金挪用案到上亿元的银行假票案,无不向我们昭示着合规文化的极端重要性。惨痛的教训给我们敲响了警钟,时刻提醒我们:业务操作无案件、无事故,必须建立合规文化;银行事业要实现又好又快发展,必须建立合规文化!

风险无小事,合规心中留。在我的理解中,合规就是“以遵纪守法为荣,以违法乱纪为耻”、“以遵章守制为荣,以违规违章为耻”。

古人云“勿因善小而不为,勿因恶小而为之”。我们应从每一件小事做起,从每一个岗位做起,从每一个操作环节做起,深化对合规操作的认识,深化对规章制度的理解,深化对业务经营中风险的领悟,深化对风险防范要点的把握,形成事事都有合规守法的工作标准,处处都有合规经营的纪律约束,进而实现“人人合规、事事合规、时时合规”的目标,达到“不愿违规、不能违规、不敢违规”的目的。养成良好的言行习惯,使自己的行为符合社会主义道德要求。塑合规文化,做文明员工,不应该只是停留在口头上,更要落实在实际行动中;不应该只是做好一朝一夕的事情。我们每位员工在履行职责和行使权利的过程中必须明确自己该做什么、不该做什么,进而自觉规范、约束自身的从业行为,防止不道德的言行。高标准、严要求,苦练专业技能,提高员工自身素质也是不可缺少的。一个人要想成就一番事业,离不开过硬的基本功。在当今金融业竞争愈来愈激烈的严峻形势下,我们最需要的、最紧缺的就是敬业的员工。在实际工作中,对待自己,对待工作,一定要高标准,严要求,不能满足于己掌握的知识,要努力寻求更好、更快、更富有成效的专业技能和技巧,不断提高自身的竞争力。唯有如此,才能创造出更好的佳绩,才能不断丰富自己、完善自己、发展自己。

“合规人人有责、合规创造价值、合规防控风险”,合规,它不仅仅是一句口号,也不是掩埋在书卷中的一行文字,一个字眼。他是一种精神,他应该存在我们的心里,与血液一起流淌。

面对诱惑,我们守护心中的那一片净土,面对诱惑,我们坚定心中的那一份正义;面对诱惑,我们应该想想我们的家人、朋友。如果我们每个员工都不折不扣这么做了,而那些糖衣炮弹还能击中我们吗?那些违章违纪违法的惨痛教训还会发生在我们身上吗?如果我们每个员工都不折不扣这么做了,必将在每位员工心中筑起一道遵纪守法、遵章守制的坚固长城!

银行合规心得体会2020范文精选 篇九

我认为,惟有做到“五个到位”:一要道德教育到位。“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中,渗透到每个岗位、每个业务操作环节中,营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围,促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。

一、强化法纪意识。积极开展法制教育,增强员工的防范意识、法律意识;用现实的案例教育身边的人,使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。

二、强化奉献意识。引导员工加强自身修养,学会心理调控,不盲目与人攀比,防微杜渐,面对各种诱惑保持高度的警觉性;正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。

三、强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观,自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为,使自己循规蹈矩。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉,关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉,增强集体观念。二要执行能力到位。根据自身的改革和发展的形势,制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程,建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度,引导员工增强利用制度自我保护意识,由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”,做到有章必循,违章必究,形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度,对实践证明仍然行之有效的管理办法,必须坚持,制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南,为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。三是培养员工良好习惯,坚持按照操作规程处理每一笔业务,把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中,让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系,只有合规经营,业务才能更好更快地发展,在合规的基础上创新,在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。三要合规操作到位。“合规操作,从我做起”。合规不是一日之功,违规却可能是一念之差。

1、管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础,员工要从保护自己、保护家人的立场,切实提高自身防微杜渐的能力。

2、监督别人。不轻易相信别人,留心观察身边人,善于及时提出对异常业务处理的疑问,对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。

3、坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法,实践证明,人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患,流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

4、建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况,倾听员工的心声,在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台,让双方都知道员工八小时内外的动态,及时帮助有困难的员工解决问题,解开心扉,让大家学习专心、工作舒心、生活开心。四要监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法,建立风险防范的监督机制。

(1)将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系,并作为衡量各单位工作绩效的指标之一,使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。

(2)建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励;对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的,予以免责或从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者,要按照规定给予处罚,追究责任。

(3)建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品,它需要管理人员经常地向员工宣讲,不厌其烦地沟通、解释、提醒,制度才能得以执行。四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”,充分发挥员工的智慧,重视他们的意见,给他们发现问题、提出解决问题的机会,引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议,凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议,员工自然会铭记在心,自觉执行。五要榜样作用到位。“榜样的力量是无穷的”。正面典型是旗帜,可以启迪心灵,引路导航;反面典型是警钟,可以敲山震虎,以之为鉴。一是领导干部要率先垂范,身体力行,给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起,这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念,也是《中国人民银行合规政策》要求的。

合规从高层做起,从每一个单位的一把手做起,口头上要时时宣讲合规,行为上要时刻体现合规,给广大员工做出合规经营的良好示范,只有各级管理人员提高认识,高度重视,才能保证合规经营各项工作落实到位,合规经营才能在银行经营中发挥作用。二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段,通过透视发生的各类案例,抓住典型,经常性地开展典型案例警示教育活动,特别是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度,达到警钟常鸣、防患未然的目的。总之,我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记,将“合规人人有责,合规创造价值”的经营理念根植于心,争做遵规守纪的交行人,为实现交通银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量!

银行合规教育心得体会 篇十

银行业,现代金融的核心领域。银行员工,众人仰慕的职业,是社会高收入人群,时常被冠以“白领人士”、“成功人士”的名号,其实,金融工作者更多是行走在天堂与地狱的交接边缘,主要是看是否是合规经营。因此,作为一名合格的银行员工不仅要拥有高度专业素质,更应拥有一颗坚守法律道德底线的强大内心!

银行是经济案件的高发部位。不法分子的犯罪手段越来越高明,越来越隐蔽,他们功于心计,惊心谋划,蓄意欺骗,让人防不胜防。按理说,案防管理合规经营是银行的生命线,每家银行的规章制度都能做到业务全覆盖,针对不同的岗位制定内控和案件防范知识、业务操作流程、规章制度。但在具体的工作中,在实际执行中就有的员工就打了折扣,因此就出现一些员工违规经营、违章操作、弄虚作假等不良行为,有的则在处理公与私的问题上不能自持而走上犯罪的不归路,严格按章操作是何等重要。

每个岗位、每个环节上的员工都要时刻牢记“违规是案件的前奏,隐患是安全的天敌”这一箴言。时时、处处、事事以敬业、真诚、严谨、自律的工作态度和作风,做到人人主动合规,事事处处合规。

近期,通过学习案件通报,让我更直观的感受到,触碰红线所付出的沉痛代价,以及对社会、对家人造成的沉重伤害。“前车之覆,后车之鉴”,通过这一个个真实的例子,我相信很多人在心里都已敲响了警钟。作为银行员工更应将合规作为准绳,按照以下要求严格要求自己:

一、时刻怀揣对法律的敬畏,学法、懂法、遵法、守法。无论是日常工作中一个细节性的差错、失误,都应及时反省纠正,“勿以恶小而为之,勿以错小而容之”。

二、恪守职业操守,坚持合规操作,不做人情业务。“不以规矩,不成方圆”,工作中严格要求自己,遵章守纪,照章办事,把合规作为一切业务经营、内部控制和创新发展的前提,时刻遵循合规,坚守银行业务流程中的螺丝钉作用。

三、保持良好学习习惯,树立正确人生观。只有不断加强学习才能提高自身素质和能力。那些事业如日中天,却居功自傲,得意忘形,滥用手中的职权的“成功人士们”用活生生惨痛的结局告诉我们,只有不断的学习才能提升我们的格局,拥有大的格局,才能抵御诱惑,控制住欲望,工作生活就不会乱了方寸,自然不会被诱惑的绳索绊倒。

一家银行中的每个岗位、每个环节,都是至关重要的。熟知与本职工作相关的流程、风险点、风险环节、控制措施及岗位职责。时时、处处、事事以敬业、真诚、严谨、自律的工作态度和作风,做到人人主动合规,事事处处合规,才能为我们赖以生存的银行大家庭,持续稳健的经营、发展筑起一道牢固的“防火墙”。我们要从警示教育片中吸取教训,做到举一反三,警钟长鸣,做好本职工作,恪尽职守,全心全意为社会服务。

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